Unsere AML und Verifizierungsregeln

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir auf Limewin Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Wir sind seit 2024 unter der Lizenz OGL/2024/1123/0547 der Behörde von Curaçao tätig und halten die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben in vollem Umfang ein.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Als Lizenznehmer der Curaçao-Behörde (Lizenznummer OGL/2024/1123/0547) unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Regularien sowie den internationalen FATF-Empfehlungen. Unser Compliance-Team setzt diese Vorgaben täglich konkret um.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
• Interne Prüfung und Dokumentation aller Abläufe durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen verfügbare Datenquellen und Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung Pflicht, ebenso wenn Sie bestimmte Ein- oder Auszahlungsschwellen erreichen oder uns ungewöhnliche Aktivitäten auffallen.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei Überschreiten von Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung
• Bei besonders hohen Auszahlungen über 5.000 EUR: erweiterte due-diligence-Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung fragen wir drei Dokumenttypen an. Ohne diese können wir keine Auszahlung freigeben.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel nicht länger als 48 Stunden, meist deutlich kürzer. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie Ihre Dokumente hoch.
• 2. Wir prüfen Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung (TLS). Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit restriktiven Zugriffsrechten. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wann wir die Mittelherkunft anfragen

Bei höheren Einzahlungen, größeren Auszahlungen oder auffälligem Spielverhalten können wir Nachweise zur Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

• Nachweis über 5.000 EUR eingezahltem Guthaben innerhalb von 30 Tagen
• Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Nachweise aus Vermögensverkäufen
• Erklärungen zu ungewöhnlichen Mustern, etwa häufigen kurz aufeinanderfolgenden Einzahlungen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Dabei achten wir auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten könnten, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten mit sofortiger Auszahlungsanfrage. Zudem gilt bei uns die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen wir Dokumente nicht bereit oder scheitert die Prüfung, ziehen wir gestufte Maßnahmen. Ziel ist immer, die Situation gemeinsam zu klären; Sanktionen folgen erst, wenn die Zusammenarbeit scheitert.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Bei Verzug nach zwei Erinnerungen setzen wir ein Konto vorübergehend auf Nur-Einzahlung
• Bei gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten das Guthaben auf dem gesetzlich vorgeschriebenen Weg
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto umgehend und melden den Vorgang der Behörde

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Gesetze unseres Lizenzgebiets verlangen. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Anforderung vollständige Nachweise über die Herkunft von Transaktionen liefern zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Limewin

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung läuft nur eine automatische Plausibilitäts- und Altersprüfung. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist vor der ersten Auszahlung Pflicht.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel maximal 48 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Guthaben über fremde Konten oder Karten ausgewaschen wird. Sie ist Teil unserer Lizenzauflagen aus Curaçao.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach sicher. Die Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten zur Geldwäscheprävention.

Kann ich mit Bitcoin Ein- und Auszahlungen ohne KYC machen?

Nein. Auch für Kryptotransaktionen gilt die vollständige Verifizierung vor der ersten Auszahlung, da wir für alle Zahlungsmethoden dieselben AML-Pflichten umsetzen.